【初配当金！】2022年7月のつみたてNISA結果報告＜開始15ヶ月後＞

つみたてNISAで投資を始めて15ヶ月が経過しました。

今月はちょっとしたトラブル？が･･･。

去年の設定のままになっていた影響でつみたてNISAの投資額が8万超えとなりました！

というのも去年は年の途中から始めたので、つみたてNISA枠上限まで利用するため

ボーナス月コースで多めに購入するようにしていたんですよね。

ボーナス月コースを設定する場合は、翌年も同様のままでいいのかチェックしないといけませんね･･･。

8万ともなると結構な衝撃でした･･･。

そんな7月のつみたてNISA歴16ヶ月目の実績は、評価額で+57,903円でした。

8万の衝撃で大変な月ではありましたが、評価益はアップしているのでよかったことにします。

あとうれしいイベントが！

ついに配当金を受け取りました！

配当金については記事内にて書きたいと思います。

投資15ヶ月目の運用実績

2022年7月時点のつみたてNISAの実績です。

投資額：682,500円　(33,000円/月+ボーナス払い84,500円×3)

評価額：740,403円

評価損益：+57,903円

保有株のご紹介

現在は日本株とインデックスファンド2種類へ投資している状況です。(継続)

運用中の銘柄は

ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド

J-POWER株(単元未満株)

です。

日本株(J-POWER株)の成績

投資額：31,190円

評価額：44,160円

評価損益：+12,970円

順調にプラスを継続中です。

そして今月は配当金を受け取りました！

配当金は800円でした。

入金されていた金額は、源泉徴収後のため638円となりました。

※上場株式の配当金には合計20.315%の源泉徴収税率がかかります。

SBI証券にて配当金の入金を確認するのは以下のメニューにて可能です。

「入出金・振替」→「入出金明細」

ポイント投資中のファンド

現在ポイント投資中のファンドは

iFreeレバレッジ FANG+

です。

こちらは現在600円(600ポイント)分購入中です。

7末の評価額は556.95円でした。

2ヶ月連続で回復してきていますが、まだマイナスです。

日経平均株価

日経平均株価です。

※7/27時点

日経平均(終値)：27,715.75円

株価も先月よりは少し上がっていますね。

まとめ

つみたてNISA、日本株、ポイント投資と3種類の投資を継続中です。

つみたてNISAと日本株の評価益が先月より回復したので、今月はプラスになりましたね。

あとはなんといっても初配当金が受け取れたことですね。

単元未満株でもちゃんと配当金がもらえるのはうれしいですね。

税金の存在を忘れていたので、入金が思ってたより少なかったのはちょっとショックでした。

ただそれでも何もせず入金されるのは魅力なので、そろそろ新たな株を買いたいなと考えています。