つみたてNISAで投資を始めて44ヶ月が経過しました。
今回は2024年10月〜12月（45カ月目）の実績をシェアしていきたいと思います。
この3カ月は大きな変動こそなかったものの、少しずつ流れが上向きになってきて、
評価益はついに100万円を突破しました。
一時期の下落をゆっくりと取り戻すような形で、伸び率もじわじわ回復中です。
「本当に初心者でもここまで増えるの？」と思っている方や、
「今から始めても遅くないかな？」と迷っている方に向けて、
今回もリアルな数字と感想を交えながらお届けします！
こちらの記事の内容
・とりあえず気になっていたつみたてNISAをはじめてみた
・投資に詳しくない素人の投資結果はどうなるか？
・がっつり投資に時間をかけられない
・基本はほったらかし(つみたてNISAは自動積立)
といった投資素人の実践結果の紹介記事となっています。
評価額の推移
2024年10月～12月のつみたてNISAの実績です。
基本的には33,000円ずつ積立てます。
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| 2024年10月 | 1,526,000円 | 2,402,589.67円 | +876,590円 |
| 2024年11月 | 1,559,000円 | 2,544,364.62円 | +985,365円 |
| 2024年12月 | 1,592,000円 | 2,619,618.40円 | +1,027,618円 |
この3カ月は、少しずつではありますが着実に評価益が伸びて、
10月の87万円から12月にはついに100万円の大台を突破しました！
爆発的に増えたわけではないけれど、こうしてじわじわ資産が育っていく感覚は、
「つみたて投資ってやっぱりいいな」とあらためて感じさせてくれます。
一時的な下落があった時期を思えば、今のこの流れは素直にうれしいですね。
大きく狙わずコツコツ積み上げる投資スタイルが、少しずつ形になってきている気がします。
保有株のご紹介
今回は日本株を1銘柄追加購入してみました。
なので現在は日本株4種類とインデックスファンドの計5種類へ投資している状況です。
運用中の銘柄は、
[インデックスファンド]
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド(つみたてNISA)
[日本株]
J-POWER(単元未満株)
三菱UFJフィナンシャル・グループ
伊藤園(単元未満株)
ユニ・チャーム(単元未満株) ※追加購入
になります。
日本株(J-POWER株)の成績
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| 2024年10月 | 31,190円 | 48,940円 | +17,750円 |
| 2024年11月 | 31,190円 | 50,740円 | +19,550円 |
| 2024年12月 | 31,190円 | 50,430円 | +19,240円 |
こちらは10月にちょっと下がって「うーん…」という感じでしたが、
12月には回復の兆しが見えました。
このままじわじわ上がってくれるとうれしいんですが…さてどうなるでしょう。
三菱UFJフィナンシャル・グループの成績
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| 2024年10月 | 64,150円 | 156,200円 | +92,050円 |
| 2024年11月 | 64,150円 | 176,800円 | +112,650円 |
| 2024年12月 | 64,150円 | 191,850円 | +127,700円 |
こちらは、なんと今回が過去最高の評価益になりました！
順調に伸びているなぁとは感じていましたが、
まさかここまで上がるとは思っておらず、正直びっくりです。
こうなると「もう少し多めに買っておけばよかったな…」という気持ちもありますが、
欲張らず、コツコツの積み重ねだからこそ今があるのかも、と自分に言い聞かせてます。
伊藤園の成績
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| 2024年10月 | 391,395円 | 363,660円 | -27,735円 |
| 2024年11月 | 391,395円 | 343,530円 | -47,865円 |
| 2024年12月 | 391,395円 | 376,860円 | -14,535円 |
前回、「今が買い時かも？」と思って追加購入した伊藤園株ですが…
残念ながらその後もさらに下がってしまいました…（泣）
購入するたびに下がることなんてあるの!?と思いつつ、
こういう経験もひっくるめて投資なんだなと実感中です。
とはいえ、まだ損切りせずに様子見。
短期の動きに振り回されすぎず、長い目で見ていきたいと思います。
ユニ・チャームの成績
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| 2024年10月 | -円 | -円 | -円 |
| 2024年11月 | -円 | -円 | -円 |
| 2024年12月 | 19,760円 | 19,020円 | -740円 |
そして今回、新たにユニ・チャーム株を追加購入してみました。
普段こちらの製品にお世話になっているので、少額ながらお試しで…という気持ちでの購入です。
が、結果はというと…こちらもマイナス評価に（泣）
伊藤園株に続き、なかなかタイミングが噛み合いません。(笑)
でも、新しい銘柄を試してみることで学べることも多いので、
焦らず、じっくり様子を見ながら付き合っていこうと思います。
ポイント投資中のファンド
現在ポイント投資中のファンドは
iFreeレバレッジ FANG+
です。
こちらは現在600円(600ポイント)分購入中です。
| 評価額 | 増加率 | |
| 2024年10月 | 1,379.48円 | 130%アップ |
| 2024年11月 | 1,464.84円 | 144%アップ |
| 2024年12月 | 1,619.10円 | 170%アップ |
600円だけのポイント投資、正直「おまけ」くらいの感覚だったんですが、
ここ最近の中ではいちばん安定して増えてるかも？というくらい好調です！
まとめ
以上、**2024年10月〜12月のつみたてNISA運用実績（42カ月目）**の振り返りでした！
この3カ月は、全体的にじわじわと評価額が回復して、
ついに評価益が100万円を突破するという、ひとつの節目を迎えることができました。
一方で、新しく追加購入した株はマイナス評価となり、
「あれ…買い時間違えたかな？」と感じる場面もありつつ、
これもまた経験のひとつとして受け止めています。
そんな中、ポイント投資はまさかの安定成長。
少額ながら頼もしさすら感じる展開でした（笑）
投資は思い通りにいかないことのほうが多いですが、
少しずつでも積み上げてきた結果がこうして数字に表れてくると、やっぱりうれしいですね。
これからも無理せず、自分のペースで続けていきたいと思います！
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